Заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов в интервью РИА Новости рассказал, что борьба с "черными брокерами" в сети привела к тому, что они стали возвращаться к оффлайн-формату привлечения потенциальных жертв. По его словам, за 2025 год служба безопасности Сбербанка выявила 11 тысяч случаев использования услуг "черных" кредитных брокеров для получения кредитов и ссуд.
Основной способ выявления мошеннических схем - поддельные документы. Достаточно всего одной подделанной справки, чтобы банк обратился в правоохранительные органы.
Кроме того, теперь кредитные брокеры стали образовывать группировки, которые действуют по принципу финансовых пирамид.
«Если ранее они убеждали взять кредит, предлагая взамен вознаграждение, и обещали погашение, то теперь они маскируются под псевдоброкеров, предлагая якобы выгодное участие в торгах криптовалютой или ценными бумагами. Мы подсчитали, что в среднем одна такая "пирамида" обманывает россиян на один миллиард рублей. За год наши сотрудники службы безопасности выявили 38 таких структур и совместно с правоохранительными органами смогли оперативно пресечь их деятельность», — сообщает Станислав Кузнецов.
Бороться с такими группировками помогает анализ больших данных. Искусственный интеллект, который их анализирует, выявляет закономерности и взаимосвязи, на основании которых выявляет преступные схемы. Развитие такого ИИ повышает издержки преступников при реализации подобных схем, и в итоге может полностью лишить их экономической основы. В случае, если мошенничество станет невыгодным, преступники просто перестанут им заниматься.
