«Устал за последние несколько дней объяснять согражданам последовательность действий по проблеме КПК «Инвест Центр», который, похоже, «лопнул», - пояснил Ян Евгеньевич интернет-порталу «Вятка-на сети». - Тем не менее в беде оставить не могу, посему вот подстрочник».
1. Подайте заявление в Следственный комитет или полицию
Когда кредитный кооператив неожиданно закрывается, директор скрывается, деятельность прекращается – налицо все признаки имущественного преступления. В связи с этим обращаться в первую очередь нужно за помощью в правоохранительные органы, например, в полицию (в Кирове - ОБЭП), к подследственности которой такие дела и относятся.
Также возможно обращение с заявлением о возбуждении уголовного дела в Следственный комитет РФ, который вправе вести расследование практически по любой категории дел. С учётом количества пострадавших граждан, социальной значимости проблемы для города Кирова и области, я бы рекомендовал коллективное обращение именно в СК РФ.
Написание жалоб в прокуратуру менее эффективно, поскольку прокуратура не ведёт расследование уголовных дел, она перешлёт такое обращение по инстанциям в эту же полицию или СК РФ. Однако важно, чтобы прокуратура знала об этом факте, поскольку именно прокурорские работники могут «надзирать» за качественным и своевременным расследованием.
2. Ходатайствуйте перед следствием о принятии обеспечительных мер
Если уголовное дело возбуждено, то следствие обладает правами применения обеспечительных мер, в том числе может наложить аресты на имеющееся имущество и денежные средства должника (КПК) и виновных лиц (фактические хозяева).
Не нужно питать особой надежды на то, что какое-либо имущество сохранилось. Если преступление готовилось, то виновные, скорее всего, постарались его продать или спрятать, однако чудеса случаются или «фигуранты» могли не успеть скинуть какие-то активы.
3. Отсудитесь и получите исполнительные листы, обращайтесь за банкротством КПК, разворачивайте сделки
Предъявить какие-либо законные требования к КПК и получить удовлетворение без исполнительного листа просто невозможно. Да, вы будете признаны потерпевшими и гражданскими истцами в рамках уголовного дела, но до приговора суда, вступившего в законную силу (а это месяцы и годы), не сможете предъявить через приставов каких-либо требований.
Помните, что право на иск имеют только те пайщики (вкладчики), по которым истекли сроки исполнения обязательств, то есть наступил срок возврата денег, а эта обязанность не исполнена.
В рамках судебных процессов ходатайствуйте о привлечении в качестве третьего лица по делу страховой компании, это нужно для того, чтобы оперативно запросить через суд и получить пакет документов (договор и приложения), который регулирует и описывает наступление страхового случая и обязательства страхователя. Ходатайствуйте перед судом об этом, если у Вас нет достоверных документов по отношениям между КПК и страховой компанией.
Для чего нужны «просуженные» долги и исполнительные листы? Для банкротства. При наличии исполнительных листов свыше 300 тысяч рублей кредиторы вправе обратиться с иском о банкротстве КПК.
Зачем нужно банкротство КПК? Чтобы развернуть сделки и вернуть средства! Законодательство о банкротстве содержит самостоятельный перечень оснований для того, чтобы признать совершённые КПК сделки недействительными и развернуть их (вернуть средства). Речь идёт, в частности, о ситуациях с преимущественным удовлетворением прав кредиторов перед другими кредиторами в преддверии банкротства.
В этом случае разбираться с должником и его связанными лицами будет назначенный судом арбитражный управляющий. Теоретически можно развернуть подозрительные сделки, которые были совершены в течение 3-х лет, предшествовавших банкротству. Успех этого «мероприятия» зависит от многих факторов, в том числе от того, насколько злоумышленники обстоятельно готовились к совершению преступления.
4. Официально обратитесь с требованиями к страховой компании, приложив документы
Ответственность любого КПК в Российской Федерации страхуется. Однако очень часто (практически всегда) такая страховка не покрывает все требования вкладчиков к КПК, да и не всегда к моменту возникновения проблем у кооператива такой страховой полис является действующим.
Я бы рекомендовал потерпевшим направить запросы в страховую компанию, где и была застрахована ответственность КПК «Инвест-Центр», где сообщил о наступившем страховом случае и запросил информацию об условиях получения страхового возмещения. Далее в случае наличия действующего страхового полиса у КПК, в эту страховую компанию подается заявление о выплате страхового возмещения.
По крайней мере, вы будете понимать юридическую позицию страховой компании и с ней можно (нужно) будет потом уже работать юристам.
5. Обращение в ЦБ - скорее ритуальный шаг
Центральный банк в данном деле потерпевшим не помощник. Если совершено преступление, можно рассчитывать, что ЦБ РФ «возьмёт ситуацию на контроль», но не более того.
На двух страничках невозможно изложить несколько тысяч статей и параграфов, однако общий характер действий должен быть таким. Дьявол кроется, как всегда, в деталях, следовательно, нужно объединяться в мелкие группы и привлекать профессионалов. Ну, и главное – не унывать и не опускать рук!
Фото: rusovok.ru.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал. Оперативная информация в удобном формате.
